Veel accountantskantoren willen de stap maken naar een meer adviesgerichte dienstverlening. In de praktijk blijkt dat echter vaak lastiger dan gedacht. Het probleem zit niet zozeer in de beschikbaarheid van financiële data, maar vooral in de manier waarop die data toegankelijk wordt gemaakt en helder wordt gepresenteerd. Zonder goede inzichten is het lastig om kansen en risico’s tijdig te signaleren en klanten proactief te adviseren.
Bij de meeste kantoren vormen langdurige klantenrelaties een logisch startpunt voor adviesgesprekken. Toch zijn dit niet altijd de klanten die de grootste behoefte hebben aan ondersteuning of waar de meeste advieskansen liggen. Daardoor bestaat het risico dat waardevolle signalen, voor klanten die het echt nodig hebben, onopgemerkt blijven. Met Silverfin Insights kunnen accountantskantoren dat probleem eenvoudig ondervangen. Insights verzamelt, analyseert en presenteert data op zowel klant- als portefeuilleniveau. Hierdoor worden trends, risico’s en kansen sneller zichtbaar en krijgen accountants een beter beeld van welke klanten op welk moment behoefte hebben aan advies.
De vervolgvraag is dan: op welke kerncijfers moet je letten om proactief en relevant advies te kunnen geven?
De cijfermonitor
Om proactief te kunnen adviseren, moeten accountants snel kunnen zien welke klanten extra aandacht nodig hebben. De cijfermonitor binnen Silverfin Insights maakt dat eenvoudig. Accountants, relatiebeheerders en accountmanagers hoeven niet langer door het volledige klantenbestand te navigeren om relevante dossiers te identificeren.
Binnen Insights kunnen zij filteren op klant, periode, boekjaar en medewerkers die het dossier volgen en een persoonlijk dashboard inrichten. Zo wordt direct inzichtelijk welke klanten risico lopen, bijvoorbeeld door een negatief eigen vermogen. Tegelijkertijd zijn de belangrijkste kerncijfers direct beschikbaar, zoals eigen vermogen, kortlopende schulden, beschikbare cashpositie, omzet en nettoresultaat. Hierdoor kunnen accountants sneller prioriteren en het gesprek aangaan met klanten die op dat moment de meeste ondersteuning nodig hebben.
KPI’s inzichtelijk maken
Om gericht te kunnen adviseren, is het essentieel dat financiële KPI’s eenvoudig beschikbaar zijn. Dankzij het gebruik van RGS als uniform rekeningschema maakt de datahub automatische berekeningen en vergelijkingen mogelijk. Grootboekrekeningen worden gekoppeld aan gestandaardiseerde codes, waardoor financiële gegevens op klant- en portefeuilleniveau direct inzichtelijk zijn. Daardoor kunnen accountants in enkele minuten analyses uitvoeren die voorheen veel handmatig werk vereisten. Denk aan het inzichtelijk maken van de totale liquide middelen binnen de klantenportefeuille, maar ook van omzet, eigen vermogen, winstgevendheid en andere belangrijke financiële kengetallen.
Vooral ratio’s zoals solvabiliteit, rentedekking, quick ratio en nettomarge bieden waardevolle aanknopingspunten voor advies. In de praktijk blijft deze informatie echter vaak verspreid over individuele dossiers, waardoor signalen gemakkelijk over het hoofd worden gezien. Met Insights kunnen accountants direct zien welke klanten onder bepaalde grenswaarden uitkomen. Wanneer bijvoorbeeld de rentedekking structureel afneemt, vormt dat een duidelijke aanleiding om tijdig het gesprek aan te gaan over financiering, kostenbeheersing of een mogelijke herstructurering.
Debiteurenbeheer van het kantoor
De inzichten uit Silverfin Insights zijn niet alleen waardevol voor klanten, maar bieden ook duidelijke voordelen voor het accountantskantoor zelf. Financiële signalen die bij klanten zichtbaar worden, kunnen namelijk ook relevant zijn voor het eigen risicobeheer. Wanneer uit het dashboard blijkt dat een klant zwakke financiële ratio’s heeft, gaat dat vaak samen met een beperkte of verslechterende liquiditeitspositie. Dat kan een belangrijk signaal zijn om het debiteurenbeheer scherper te monitoren. Een kwetsbare financiële situatie vergroot immers de kans dat facturen later worden betaald of zelfs oninbaar blijken. Op basis van deze inzichten kunnen accountantskantoren tijdig maatregelen nemen, zoals het aanpassen van betalingsafspraken of het vaker tussentijds en vooraf factureren.
De werkelijke kracht van Insights zit echter in de vertaalslag van inzicht naar actie. Dashboards maken ontwikkelingen snel zichtbaar, maar vormen vooral het startpunt van een inhoudelijk gesprek. Wanneer bijvoorbeeld de marges van een klant onder druk staan, kan de accountant het dossier verder analyseren en binnen Silverfin een rapport opstellen. Het rapport is makkelijk te delen met de klant. Op basis daarvan kunnen de accountant en ondernemer samen de oorzaken bespreken en bepalen welke acties nodig zijn om de marges te verbeteren.
Gerichte zoekopdrachten
Insights maakt het mogelijk om gerichte zoekopdrachten uit te voeren en klantdossiers te vinden die voldoen aan specifieke criteria. De resultaten zijn altijd afhankelijk van de toegangsrechten van de gebruiker die de zoekopdracht uitvoert. Omdat de module automatisch rekening houdt met de rechtenstructuur binnen Silverfin, kunnen verschillende gebruikers bij dezelfde zoekopdracht andere resultaten zien, afhankelijk van de dossiers waartoe zij toegang hebben.
Daarnaast kunnen zowel kantoren als individuele medewerkers eigen zoekopdrachten aanmaken en opslaan voor hergebruik. Naast deze maatwerkopties biedt Silverfin een reeks aanbevolen Insights-overzichten die direct inzetbaar zijn. Kantoren kunnen deze overzichten vervolgens kopiëren, uitbreiden en aanpassen, zodat ze optimaal aansluiten bij hun eigen processen en werkwijze.
Proactieve dienstverlening
Silverfin Insights is een goede manier om de adviespraktijk van accountantskantoren te verbeteren. De tool helpt om sneller risico’s te signaleren, relevante advieskansen te identificeren en de beschikbare capaciteit effectiever in te zetten. Met data en inzicht ontstaat proactieve dienstverlening waar ondernemers behoefte aan hebben.
