Door ons platform uit te breiden met de nieuwe ThinkL-workflow, helpen we accountants om niet alleen vooruit te kijken naar het komende jaar, maar ook naar de verdere toekomst. De véél verdere toekomst.
“We zijn enorm enthousiast over onze nieuwe partnership met ThinkL”, zegt Marilena Zagana, Verantwoordelijke voor Marketplace Partnerships bij Silverfin. “Met deze workflow geven we onze Belgische cliënten immers de nodige tools in handen om hun klanten te ondersteunen bij de planning van hun erfenis en hen te adviseren omtrent de erfbelasting die daarmee gepaard gaat.” Dankzij ThinkL kan je vanaf nu dus naast advies over de financiën van vennootschappen, ook het gesprek aangaan over de persoonlijke financiële planning van je klanten.
Overzicht over het vermogen en de betrokken personen
Met het oog op een verruiming van je dienstverlening biedt ThinkL tal van interessante opties om ondernemers te helpen de planning van hun privévermogen te optimaliseren. “Met onze geautomatiseerde workflow willen we accountants de mogelijkheid bieden om op een eenvoudige manier en met een beperkte tijdsinvestering een correcte analyse te maken van de successie en erfbelasting van hun klanten,” legt Kimberly van ThinkL uit. Zo helpt de workflow je bijvoorbeeld een overzicht te creëren van de familiale structuur van je klant en zijn of haar volledige privévermogen te inventariseren. Op die manier krijg je in één oogopslag een idee van vastgoed, bedrijfsactiva, aandelen in vennootschappen en ander vermogen. “Vermogensplanning is al lang niet meer weggelegd voor de grote vermogens alleen”, gaat ze verder. “Het is een topic waar elke ondernemer mee bezig is en waarin hij of zij zich graag laat bijstaan. De accountant wordt bovendien ook op dat vlak meer en meer de vertrouwenspersoon van de ondernemer en is dus de uitgelezen persoon om zijn klant hierin proactief te begeleiden.”
Naast het opmaken en bijhouden van een overzicht van de huidige vermogenssituatie, biedt de workflow ook de mogelijkheid om een historiek bij te houden van de stappen die eerder al ondernomen werden op vlak van successie- en vermogensplanning. “Ook voor klanten die al stappen hebben gezet is de workflow dus interessant”, besluit Kimberly. “Het is immers het perfecte middel om alles op regelmatige basis te toetsen aan de vaak wijzigende wetgeving en te herevalueren.”
Fiscale analyse en jaarlijkse rapportering
ThinkL kan echter veel meer dan alleen maar een overzicht geven van de vermogenssituatie. Dankzij de analysemogelijkheden kan je als accountant je klanten bijvoorbeeld wijzen op suboptimale factoren zoals een hoge erfbelasting. De workflow schotelt je bovendien ook meteen een alternatief voor om de verdeling van het vermogen te optimaliseren. Zo help je je klanten om op tijd de juiste stappen te ondernemen om hun vermogen zo optimaal mogelijk te verdelen. “Deze nieuwe Marketplace module biedt accountants niet alleen een enorme tijdswinst en een eenduidige werkwijze, ze biedt ook waardevolle inzichten over de volledige klantenportefeuille van de accountant heen”, vertelt Marilena. “Zo kunnen ze proactief advies verlenen aan hun klanten.” Hanno Decoutere, advocaat vermogensplanning & fiscaliteit vult aan. “De module biedt je de mogelijkheid om over alle dossiers heen inzicht te krijgen in de verschillende facetten van successieplanning, om zo ook opportuniteiten in bepaalde dossiers bloot te leggen”, legt hij uit. “Op die manier kunnen accountants ook op het vlak van vermogensplanning proactief gaan optreden en zo de vertrouwensrelatie met klanten gaan versterken.” De template is ten slotte zodanig opgemaakt dat je de cijfers makkelijk kan toevoegen aan de jaarlijkse rapportering. Je klanten worden dus op gezette tijdstippen op de hoogte gehouden van de evolutie van hun vermogen.
Een checklist en een actieplan op maat van ondernemers
Naast de huidige functies zitten er nog een heel aantal ontwikkelingen in de pijplijn die in de komende maanden beschikbaar zullen worden. Zo zal je kunnen nagaan of de vennootschap van je klant onder het regime van de familiale vennootschappen valt en automatisch documenten kunnen opstellen voor bank- en handgiften. Ten slotte komt er ook nog een Estate planning- en checklist aan. Daarmee zal je samen met je klant kunnen nagaan welke de actiepunten zijn in zijn vermogensplanning.
2022 wordt dus wederom een interessant jaar met tal van ontwikkelingen die het leven voor jou als accountant een stuk aangenamer maken en die je in staat stellen om je rol als adviseur voor je klanten nog beter waar te maken.
